Die „geheimen“ Abzüge, um Ihr Geld zurückzubekommen

Jedes Jahr spenden Millionen Mexikaner Geld für den SAT, weil sie nicht alle ihnen zustehenden persönlichen Abzüge kennen. Wir zeigen Ihnen, welche Ausgaben Sie neben medizinischen Kosten und Studiengebühren absetzen können und wie Sie es richtig machen, um ein positives Ergebnis zu erzielen.

Die jährliche Steuererklärung wird von vielen als komplexe und oft strafende Pflicht angesehen. Doch dahinter verbirgt sich eine wichtige Tatsache: Sie ist eine der besten Möglichkeiten des Jahres, Geld zurückzuerhalten. Der Steuerverwaltungsdienst ( SAT ) ermöglicht es Privatpersonen, eine Reihe persönlicher Ausgaben abzuziehen, die die Bemessungsgrundlage für die Einkommensteuer (ISR) reduzieren. Dies kann zu einem Guthaben, d. h. einer Rückerstattung auf Ihr Bankkonto, führen.

Das Problem ist, dass die meisten Steuerzahler den Umfang dieser Abzüge nicht kennen. Sie beschränken sich auf das Offensichtlichste, wie Arztkosten und Studiengebühren, und lassen so Tausende von Pesos liegen, die sie rechtmäßig zurückfordern könnten. Experten zufolge sind persönliche Abzüge ein „mächtiges Instrument, das in Mexiko jedoch weitgehend untergenutzt wird“.

Das Gesetz erlaubt eine Vielzahl von Ausgaben, die Sie von Ihrem Einkommen abziehen können, viele davon sind überraschend häufig. Um Ihre Rückerstattung zu maximieren, ist es wichtig, diese zu verstehen.

Erweiterte Gesundheit :

Neben Konsultationen gibt es eine Reihe von Gesundheitsdienstleistungen und -produkten, die absetzbar sind:

• * Optische Korrekturgläser: Sie können den Kauf von Korrekturgläsern bis zu 2.500 Pesos pro Jahr absetzen. Voraussetzung ist eine Rechnung, aus der hervorgeht, dass es sich um Korrekturgläser handelt.
• Psychologie und Ernährung: Die Honorare für approbierte Psychologen und Ernährungsberater sind voll steuerlich absetzbar.
• Rehabilitationsgeräte und Prothesen: Der Kauf oder die Miete von Rehabilitationsgeräten sowie die Anschaffung von Prothesen sind absetzbar. Dazu gehört alles vom Rollstuhl bis hin zu orthopädischen Implantaten.
• Labortests und klinische Studien: Jede Art von Labortest oder klinischer Analyse, die von einem Arzt angeordnet wird, ist absetzbar.

Familienausgaben und Ausbildung :

• Bestattungskosten: Eine Ausgabe, die niemand gerne macht, aber absetzbar ist. Sie können die Bestattungskosten Ihres Ehepartners, Ihrer Eltern, Großeltern, Kinder und Enkelkinder absetzen. Die Grenze liegt beim Wert einer Einheit der Maß- und Aktualisierung (UMA) pro Jahr.
• Schultransport (obligatorisch): Wenn die Schule Ihrer Kinder eine Gebühr für den Schultransport verlangt, sind diese Kosten absetzbar. Sie müssen separat in Rechnung gestellt oder im Schulgeld enthalten sein.

Wohnen und Sparen für die Zukunft :

* Tatsächliche Hypothekenzinsen: Die tatsächlichen Zinsen (der Teil Ihrer Zahlung, der die Inflation übersteigt) für Ihre Hypothek (Infonavit, Fovissste oder Bank) sind abzugsfähig. Ihr Finanzinstitut muss Ihnen jährlich eine Abrechnung vorlegen.

* Ergänzende Beiträge zur Altersvorsorge: Die freiwilligen Beiträge, die Sie auf Ihr Afore-Unterkonto oder in einen persönlichen Altersvorsorgeplan (Personal Retirement Plan, PPR) leisten, sind abzugsfähig und unterliegen einer eigenen Obergrenze, die unabhängig von der allgemeinen Obergrenze ist.

„Persönliche Abzüge sind ein wirksames Instrument, werden in Mexiko jedoch zu wenig genutzt. Viele Steuerzahler wissen nicht, dass sie jährlich Tausende von Pesos zurückfordern können.“ – iCopyme Consulting.

Die Kenntnis der Abzüge ist nur die halbe Miete. Damit sie beim SAT anerkannt werden, müssen Sie drei goldene Regeln befolgen. Der häufigste Fehler ist nicht, die Kosten nicht zu kennen, sondern einen Fehler im Verfahren zu machen.

1. Bezahlen Sie elektronisch: Das ist die wichtigste Regel! Alle Ausgaben, die Sie absetzen möchten, müssen per Kreditkarte, Debitkarte, elektronischer Überweisung oder Scheck bezahlt werden. Barzahlungen sind NICHT absetzbar.

2. Fordern Sie eine Rechnung (CFDI) mit dem korrekten Verwendungszweck an: Sie sollten immer eine Rechnung für Ihre Ausgaben anfordern. Stellen Sie sicher, dass Ihre RFC (Steueridentifikationsnummer) korrekt ist und das Feld „CFDI-Verwendung“ der Abzugsart entspricht. Bei Verwendungszweck „Allgemeine Ausgaben“ kann die Steuerbehörde den Abzug ablehnen.

3. Kennen Sie die Gesamtgrenze: Der Gesamtbetrag der persönlichen Abzüge (mit Ausnahme einiger Abzüge wie Rentenbeiträge und Invaliditätskosten) darf fünf jährliche UMAs (ungefähr 206.367 Pesos für die Steuererklärung 2025) oder 15 % Ihres gesamten Jahreseinkommens nicht überschreiten, je nachdem, welcher Betrag niedriger ist.

Die Planung Ihrer Ausgaben über das ganze Jahr, das stets Anfordern einer Rechnung und die Zahlung per Karte sind die drei Säulen, um Ihr Guthaben zu maximieren und Ihr Geld nicht mehr an den SAT zu verschenken.